CityLife
Описание
Согласно распоряжения НБУ, банки теперь будут более детально подходить к контролю и изучению проводимых операций своих пользователей.
До этого банковские учреждения проводили мониторинг и составляли отчет лишь по рисковым операциям ежеквартально, то теперь обязаны анализировать риск клиентов ежедневно.
Данное требование вводится постановлением №42 и №43 Нацбанка, которые вступили в силу еще в сентябре текущего года.
Отныне, если человек намерен открыть депозит, он должен предоставить документы, подтверждающие легальное получение имеющихся средств. Также это касается и всех остальных крупных денежных операций, проходящих через банк.
До этого момента требования финмониторинга - Государственной службы финансового мониторинга - были формальностью. Особенно когда это касалось операций, производимых с рядовыми клиентами, теперь же все будет иначе.
Постановления №42 и №43 НБУ утвердил еще в мае. Заработали они с сентября. Поэтому в течение последнего месяца банки уже применяют риск-ориентированный подход на постоянной основе и проверяют клиентов.
Ранее в обязательном порядке под контроль финансового мониторинга подпадали все операции юридических и физических лиц на сумму более 150 тысяч грн. теперь же украинцев будут проверять вне зависимости от проводимых сумм.
